Fund Data Updater

Overview

과학기술공제회 퇴직연금 CSV 파일을 읽어 Python 스크립트를 통해 펀드 데이터 JSON 파일을 자동 생성하는 스킬이다.

핵심 기능:

• CSV 파일 파싱 및 검증
• fund_data.json 생성 (펀드 기본 정보 및 수익률)
• fund_fees.json 생성 (펀드 수수료 정보)
• fund_classification.json 자동 생성 (펀드 분류)
• 투자 가능 펀드 필터링 (investable_codes.json 기반)
• funds/all/ 폴더에 전체 펀드 데이터 저장 (2015개)
• deposit_rates.json 업데이트 (예금금리 – 사용자 입력 필수)
• 기존 파일 자동 백업 (archive/ 디렉토리)

⚠️ 중요: 예금금리 데이터는 웹 검색으로 얻을 수 없습니다. 과학기술인공제회 내부 금리이므로 반드시 사용자에게 직접 확인해야 합니다.

사용자 입력 스키마

필수 입력

선택 입력

Workflow

[Phase 0: 입력 검증]
    |
    +-- Step 0-1. CSV 파일 확인
    |   +-- 사용자 제공 경로 존재 여부 확인
    |   +-- 파일 확장자 (.csv) 확인
    |   +-- 인코딩 검증 (UTF-8 필수)
    |
    +-- Step 0-2. 출력 폴더 설정
    |   +-- funds/ 폴더 존재 확인 (없으면 생성)
    |   +-- archive/ 폴더 존재 확인 (없으면 생성)
    |   +-- 기존 JSON 파일 백업 준비
    |
    +-- Step 0-3. Python 환경 확인
        +-- Python 3.10+ 설치 여부 확인
        +-- 필수 패키지: 표준 라이브러리만 (외부 패키지 불필요)

[Phase 1: Dry-run 실행 (권장)]
    |
    +-- Step 1-1. 미리보기 실행
    |   +-- --dry-run 옵션으로 스크립트 실행
    |   +-- CSV 메타데이터 확인 (사업자명, 기준일 등)
    |   +-- 펀드 개수 확인
    |
    +-- Step 1-2. 샘플 데이터 검토
        +-- 처음 3개 펀드 데이터 미리보기
        +-- 사용자에게 확인 요청 (진행 여부)

[Phase 2: 데이터 변환]
    |
    +-- Step 2-1. Python 스크립트 찾기 및 실행
    |   +-- 상대경로 참조: scripts/update_fund_data.py (스킬 루트 기준)
    |   +-- 실패 시 Glob 폴백: **/investments-portfolio/skills/data-updater/scripts/update_fund_data.py
    |   +-- Glob도 실패 시: Glob: **/update_fund_data.py
    |   +-- 찾은 경로로 실행: python {경로} --file [csv_file_path]
    |   +-- 스크립트를 찾지 못하면: 즉시 중단, 사용자에게 경로 확인 요청
    |   +-- 절대 금지: 스크립트를 못 찾았을 때 자체 Python 코드를 작성하여 대체하지 않음
    |
    +-- Step 2-2. 자동 분류 실행
    |   +-- update_fund_data.py가 자동으로 classify_funds.py 호출
    |   +-- fund_classification.json 자동 생성
    |
    +-- Step 2-3. 결과 확인
        +-- 생성된 JSON 파일 목록 확인
        +-- 펀드 개수 및 분류 통계 확인

[Phase 3: 검증]
    |
    +-- Step 3-1. 파일 검증
    |   +-- fund_data.json 존재 및 JSON 유효성 확인
    |   +-- fund_fees.json 존재 및 JSON 유효성 확인
    |   +-- fund_classification.json 존재 확인
    |
    +-- Step 3-2. 메타데이터 검증
        +-- _meta.version 확인 (CSV 기준일과 일치)
        +-- _meta.recordCount 확인 (펀드 개수)
        +-- _meta.updatedAt 확인 (현재 시간)

[Phase 4: 완료 보고]
    |
    +-- Step 4-1. 실행 보고서 생성
    |   +-- 포함 내용:
    |       - 입력 CSV 파일명 및 기준일
    |       - 생성된 JSON 파일 목록
    |       - 펀드 개수 및 분류 통계
    |       - 아카이브된 파일 목록
    |
    +-- Step 4-2. 사용자 안내
        +-- 생성 완료 알림
        +-- funds/ 폴더 위치 안내
        +-- 다음 단계 안내 (포트폴리오 분석 등)

[Phase 5: 예금금리 업데이트 (선택)]
    |
    +-- Step 5-0. 예금금리 업데이트 필요 여부 확인
    |   +-- deposit_rates.json 존재 확인
    |   +-- _meta.version 기준 경과일 계산
    |   +-- 30일 이상 경과 시 업데이트 권장
    |
    +-- Step 5-1. 사용자에게 예금금리 확인 요청 (mcp_question 사용)
    |   +-- ⚠️ 웹 검색 불가 - 사용자 직접 입력 필수
    |   +-- 질문: "과학기술인공제회 퇴직연금 예금금리를 입력해주세요"
    |   +-- 필수 입력 항목:
    |       - 과학기술인공제회 1년 정기예금 금리 (%)
    |       - 우리은행 1년 정기예금 금리 (%) - 선택
    |
    +-- Step 5-2. deposit_rates.json 업데이트
    |   +-- _meta.version: 현재 날짜 (YYYY-MM-DD)
    |   +-- _meta.updatedAt: 현재 ISO 8601 타임스탬프
    |   +-- rates 배열 업데이트
    |
    +-- Step 5-3. 업데이트 완료 확인
        +-- JSON 유효성 검사
        +-- 업데이트 내역 보고

스크립트 실행 방식

스크립트 참조 및 실행 (CRITICAL)

스크립트는 이 스킬의 상대경로에 위치합니다:

scripts/update_fund_data.py scripts/classify_funds.py

실행 순서:

Step 1. 상대경로로 실행 (최우선)

python scripts/update_fund_data.py --file [csv_file_path]
python scripts/classify_funds.py --fund-data "funds/fund_data.json"

Step 2. 상대경로 실패 시 Glob 폴백

Glob: **/investments-portfolio/skills/data-updater/scripts/update_fund_data.py
Glob: **/investments-portfolio/skills/data-updater/scripts/classify_funds.py

Step 3. Glob도 실패 시 확장 탐색

Glob: **/update_fund_data.py
Glob: **/classify_funds.py

절대 금지: 스크립트를 찾지 못했을 때 자체적으로 Python 코드를 작성하지 마세요. 반드시 에러를 보고하고 사용자에게 경로 확인을 요청하세요.

실행 명령어

# Dry-run (미리보기) - 권장
python scripts/update_fund_data.py \
  --file [csv_file_path] \
  --dry-run

# 실제 실행 (자동 경로 감지)
python scripts/update_fund_data.py \
  --file [csv_file_path]

# 실제 실행 (출력 경로 지정)
python scripts/update_fund_data.py \
  --file [csv_file_path] \
  --output-dir [output_directory]

분류만 재실행 (선택)

python scripts/classify_funds.py \
  --fund-data "funds/fund_data.json"

스크립트 옵션

의존성

• Python 3.10+
• 표준 라이브러리만 사용 (외부 패키지 불필요)

Output Structure

출력 디렉토리 구조

funds/
├── fund_data.json              # 필터링된 펀드 (206개)
├── fund_fees.json              # 필터링된 수수료 정보
├── fund_classification.json    # 필터링된 펀드 분류
├── investable_codes.json       # 투자 가능 펀드 코드 목록
├── deposit_rates.json          # 예금금리 정보
├── all/                        # 전체 펀드 데이터
│   ├── all_fund_data.json      # 전체 펀드 (2015개)
│   ├── all_fund_fees.json      # 전체 수수료 정보
│   └── all_fund_classification.json  # 전체 펀드 분류
└── archive/                    # 이전 버전 백업
    ├── fund_data_2026-01-01.json
    └── fund_fees_2026-01-01.json

fund_data.json 구조

{
  "_meta": {
    "version": "2026-01-01",
    "sourceFile": "26년01월_상품제안서_퇴직연금(DCIRP).csv",
    "updatedAt": "2026-01-21T21:00:00+09:00",
    "recordCount": 206,
    "missing": []
  },
  "funds": [
    {
      "fundCode": "K55105EC1749",
      "name": "펀드명",
      "company": "운용사명",
      "riskLevel": 2,
      "riskName": "높은위험",
      "return10y": "",
      "return7y": "",
      "return5y": "",
      "return3y": "70.34",
      "return1y": "178.03",
      "return6m": "30.03",
      "netAssets": "50840000",
      "inceptionDate": "20220627",
      "isAffiliate": false,
      "fundType": "ETF"
    }
  ]
}

fund_classification.json 구조

{
  "펀드명": {
    "category": "해외주식형",
    "riskAsset": true,
    "assetClass": "equity",
    "region": "global",
    "themes": ["semiconductor", "ai"],
    "hedged": false,
    "riskLevel": 2,
    "source": "fund_data.json + keyword classification",
    "generatedAt": "2026-01-21"
  }
}

deposit_rates.json 구조

{
  "_meta": {
    "version": "2026-01-31",
    "source": "과학기술인공제회 퇴직연금 원리금보장형 운용방법 안내",
    "updatedAt": "2026-01-31T12:00:00+09:00",
    "recordCount": 4,
    "freshnessThresholdDays": 30,
    "note": "30일 경과 시 데이터 업데이트 필요"
  },
  "rates": [
    {
      "id": "sema-1y",
      "institution": "과학기술인공제회",
      "productName": "과학기술인공제회 퇴직연금 운용방법 (1년)",
      "type": "원리금보장형운용방법",
      "term": "1년",
      "termMonths": 12,
      "rate": 4.9,
      "unit": "%"
    },
    {
      "id": "woori-1y",
      "institution": "우리은행",
      "productName": "우리은행 정기예금 1년",
      "type": "원리금보장형운용방법",
      "term": "1년",
      "termMonths": 12,
      "rate": 2.75,
      "unit": "%"
    }
  ],
  "summary": {
    "highestRate": {
      "institution": "과학기술인공제회",
      "rate": 4.9,
      "term": "1년"
    },
    "institutions": ["과학기술인공제회", "우리은행"]
  }
}

예금금리 업데이트 (Phase 5)

⚠️ 중요: 웹 검색 불가

예금금리 데이터는 웹 검색으로 얻을 수 없습니다.

• 과학기술인공제회 내부 금리는 공개 웹에 게시되지 않음
• 회원 전용 포털 또는 고객센터에서만 확인 가능
• 따라서 사용자에게 직접 확인 요청이 필수

사용자 질문 예시 (mcp_question 사용)

{
  "questions": [
    {
      "header": "예금금리 업데이트",
      "question": "과학기술인공제회 퇴직연금 1년 정기예금 금리(%)를 입력해주세요. (예: 4.9)",
      "options": [
        {"label": "4.9%", "description": "현재 저장된 금리"},
        {"label": "5.0%", "description": ""},
        {"label": "4.8%", "description": ""},
        {"label": "4.7%", "description": ""}
      ]
    }
  ]
}

또는 직접 입력을 받는 경우:

사용자에게 예금금리 확인을 요청합니다.

과학기술인공제회 퇴직연금 포털에서 현재 예금금리를 확인해주세요:
- 과학기술인공제회 1년 정기예금 금리: _____ %
- (선택) 우리은행 1년 정기예금 금리: _____ %

확인 방법:
1. 과학기술인공제회 퇴직연금 포털 로그인
2. 원리금보장형 운용방법 안내 페이지 확인
3. 현재 금리 입력

업데이트 수행 방법

사용자로부터 금리 정보를 받은 후:

# deposit_rates.json 업데이트
import json
from datetime import datetime

# 현재 파일 읽기
with open('funds/deposit_rates.json', 'r', encoding='utf-8') as f:
    data = json.load(f)

# 메타데이터 업데이트
data['_meta']['version'] = datetime.now().strftime('%Y-%m-%d')
data['_meta']['updatedAt'] = datetime.now().isoformat()

# 금리 업데이트 (사용자 입력값 사용)
for rate in data['rates']:
    if rate['id'] == 'sema-1y':
        rate['rate'] = 4.9  # 사용자 입력값
    elif rate['id'] == 'woori-1y':
        rate['rate'] = 2.75  # 사용자 입력값

# 요약 업데이트
data['summary']['highestRate']['rate'] = max(r['rate'] for r in data['rates'])

# 저장
with open('funds/deposit_rates.json', 'w', encoding='utf-8') as f:
    json.dump(data, f, ensure_ascii=False, indent=2)

Usage Example

입력 예시 1: 펀드 데이터 업데이트

data-updater 스킬을 사용해서 펀드 데이터를 업데이트해줘.
CSV 파일: resource/26년01월_상품제안서_퇴직연금(DCIRP).csv

또는 간단히:

펀드 데이터 업데이트해줘

입력 예시 2: 예금금리 업데이트

예금금리 데이터도 업데이트해줘

또는:

data-updater 스킬로 예금금리 업데이트 해줘.
과학기술인공제회 1년: 4.9%
우리은행 1년: 2.75%

수행 절차

펀드 데이터 업데이트 (Phase 0-4):

1. Phase 0: CSV 파일 확인, UTF-8 인코딩 검증
2. Phase 1: Dry-run으로 미리보기, 2015개 펀드 발견
3. Phase 2: Python 스크립트 실행, JSON 파일 생성
4. Phase 3: 생성된 파일 검증
5. Phase 4: 완료 보고서 생성

예금금리 업데이트 (Phase 5, 선택): 6. Phase 5: 사용자에게 예금금리 확인 요청 → deposit_rates.json 업데이트

출력 파일

1. funds/fund_data.json: 펀드 마스터 데이터 (2015개)
2. funds/fund_fees.json: 펀드 수수료 정보
3. funds/fund_classification.json: 펀드 분류 정보
4. funds/deposit_rates.json: 예금금리 정보 (Phase 5 실행 시)

에러 처리

상세한 에러 처리 및 디버깅 방법은 ./scripts/README.md 참조.

CSV 파일 형식

예상 구조

Row 1: 사업자명     | 미래에셋증권
Row 2: 제도유형     | DC/IRP
Row 3: 상품유형     | 실적배당형 상품(펀드/ETF)
Row 4: 기준일       | 2026-01-01, 제로인
Row 5-7: (빈 행 또는 기타)
Row 8: 헤더         | 펀드코드 | 펀드명 | 운용회사명 | 위험등급 | ...
Row 9+: 데이터      | K55105EC1749 | 펀드명 | 운용사 | 2등급(높은위험) | ...

필수 컬럼

관련 플러그인

Resources

스크립트 위치

• 메인 스크립트: scripts/update_fund_data.py (Glob으로 절대경로 확보 후 실행)
• 분류 스크립트: scripts/classify_funds.py (Glob으로 절대경로 확보 후 실행)
• 상세 문서: scripts/README.md

성능

• 2,015개 펀드 처리 시간: 약 1-2초
• 메모리 사용량: 약 50MB